Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums hat eine umfassende Analyse zu verdächtigen Finanzaktivitäten veröffentlicht, die im Zusammenhang mit digitalen Anlagebetrugssystemen stehen. Laut dem Bericht wurden Transaktionen in einem Gesamtvolumen von rund 12,7 Milliarden US-Dollar identifiziert, die Verbindungen zu Betrugszentren im Ausland aufweisen.
Die Untersuchung stützt sich auf die Auswertung von 33.904 Berichten nach dem Bank Secrecy Act, die im Zeitraum vom 8. September 2023 bis zum 31. Dezember 2025 eingereicht wurden.
Massive Zunahme verdächtiger Finanzströme
Die Analyse des FinCEN verdeutlicht eine signifikante Dynamik bei den gemeldeten Aktivitäten. Die Anzahl der eingereichten Berichte wuchs monatlich um durchschnittlich 10,9 Prozent, während das Volumen der verdächtigen Aktivitäten pro Monat sogar um 18 Prozent anstieg.
Betroffen sind Opfer in allen 50 US-Bundesstaaten. Das Finanzministerium warnte Finanzinstitute in diesem Zusammenhang ausdrücklich vor Anlagebetrugsmethoden wie dem sogenannten „Pig Butchering“, bei dem Opfer über längere Zeit manipuliert werden, bevor sie hohe Summen investieren.
Bei der Verteilung der Meldungen zeigt sich ein differenziertes Bild zwischen den verschiedenen Institutstypen. Sogenannte Gelddienstleistungsunternehmen (Money Service Businesses, MSBs) reichten mehr als 50 Prozent der Berichte ein, was einem Volumen von 5,5 Milliarden US-Dollar entspricht.
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Depotbanken machten zwar nur 41 Prozent der eingereichten Berichte aus, deckten jedoch mit 6,4 Milliarden US-Dollar einen größeren wertmäßigen Anteil der verdächtigen Transaktionen ab. Ein zentrales Merkmal dieser Betrugssysteme ist laut FinCEN die Verwendung von Stablecoins: Die erzielten Erlöse wurden überwiegend in der Kryptowährung USDT gehalten.
Alarmierende Schadensbilanz durch Cyber-Betrug
Die Daten des US-Finanzministeriums decken sich mit aktuellen Erhebungen der US-Bundespolizei. Das FBI meldete für das Jahr 2025 Gesamtschäden für Opfer in Höhe von 11,37 Milliarden US-Dollar. Davon entfielen allein 7,2 Milliarden US-Dollar auf den Bereich des Anlagebetrugs.
Das Internet Crime Complaint Center (IC3) des FBI konkretisierte diese Zahlen weiter und berichtete, dass die Verluste aus cybergestütztem Anlagebetrug in den USA im Jahr 2025 um 89 Prozent auf 8,65 Milliarden US-Dollar gestiegen sind. Zum Vergleich: Im Jahr 2023 hatten diese Verluste noch bei 4,57 Milliarden US-Dollar gelegen.
Insgesamt machten cybergestützte Delikte laut IC3 rund 85 Prozent aller im Jahr 2025 verzeichneten Verluste aus. Die jährlichen Kosten für US-amerikanische Opfer werden auf rund 10 Milliarden US-Dollar geschätzt. Auch auf globaler Ebene sind die Ausmaße beträchtlich: Branchenanalysten von Chainalysis schätzten die weltweiten Verluste durch Betrug im Jahr 2025 auf insgesamt 17 Milliarden US-Dollar.
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Internationale Kooperation gegen Betrugszentren
Angesichts der grenzüberschreitenden Struktur dieser Netzwerke haben die USA und das Vereinigte Königreich eine Absichtserklärung (Memorandum of Understanding, MOU) unterzeichnet. Ziel dieser Allianz ist die gemeinsame Bekämpfung globaler Betrugszentren, die oft als Basis für Kryptowährungs-Betrug dienen. Es handelt sich um die erste Partnerschaft dieser Art zwischen den beiden Nationen in diesem speziellen Bereich.
Im Rahmen dieser Kooperation ist bereits für Anfang Oktober eine erste gemeinsame Störungsoperation in London geplant. Diese Maßnahmen sollen die operativen Kapazitäten der Betrugsnetzwerke direkt schwächen und die internationale Zusammenarbeit bei der Verfolgung illegaler Finanzströme im digitalen Raum intensivieren.
