Ein neues Bündnis will die digitale Lücke bei Vermögens- und Firmenkunden schließen. Die Engagement-Banking-Plattform Backbase und die Digitalberatung VASS haben eine strategische Partnerschaft geschlossen. Ihr Ziel: Banken in Spanien und Lateinamerika mit KI-gesteuerten Tools auszustatten, um veraltete Infrastrukturen zu überwinden. Der Fokus liegt auf den oft vernachlässigten Segmenten Vermögensverwaltung und Geschäftskunden.
Während das Privatkundengeschäft bereits stark digitalisiert ist, hinken diese lukrativen Bereiche hinterher. Fragmentierte Systeme und manuelle Prozesse treiben die Kosten in die Höhe und machen die Institute angreifbar für digitale Mitbewerber. Die Kooperation kombiniert Backbases komponierbare KI-Plattform mit der Implementierungsexpertise und den Kundenbeziehungen von VASS in der Region.
Die letzte große digitale Baustelle der Banken
Vermögens- und Firmenkundenbanking gelten als nächste große Transformationsfront. Bislang mussten Kunden oft mit isolierten Online-Portalen und umständlichen Abläufen kämpfen. Diese digitale Lücke wird zum existenziellen Risiko. Studien zeigen, dass ein signifikanter Teil jüngerer Kunden für ein besseres Digitalerlebnis die Bank wechseln würde.
„Die Nachfrage nach 24/7-Service, Echtzeit-Kommunikation und digitaler Kontoeröffnung ist zum Standard geworden“, erklärt ein Branchenbeobachter. Verantwortlich für den Rückstand sind veraltete Kerntechnologien, die die Entwicklung neuer Produkte ausbremsen und die Kundenerfahrung beeinträchtigen.
Symbiose aus KI-Plattform und Lokalexpertise
Die Partnerschaft bietet eine Komplettlösung. Backbase liefert die Technologiebasis: eine KI-gesteuerte Plattform, die Dienstleistungen vereint und personalisierte Customer Journeys ermöglicht. Künstliche Intelligenz wird dabei nicht nur als Oberfläche genutzt, sondern in Kernprozesse wie Kreditprüfung oder Betrugsprävention integriert.
Banken, die KI in Kreditprüfung, Betrugsprävention und anderen Kernprozessen einsetzen, stehen zugleich vor neuen regulatorischen Anforderungen. Ein kostenloser Umsetzungsleitfaden zur EU‑KI‑Verordnung erklärt Pflichten, Risikoklassen und praktische Schritte für die rechtssichere Einführung von KI‑Systemen in Finanzinstituten. Jetzt kostenlosen KI-Umsetzungsleitfaden herunterladen
VASS bringt die regionale Umsetzungskraft ein. Das Beratungshaus soll Banken helfen, ein „komponierbares Banking“-Modell schneller zu erreichen. Dieses ermöglicht eine schrittweise Modernisierung, ohne das gesamte System in einem riskanten Big-Bang-Projekt ersetzen zu müssen. So lassen sich neue Produkte schneller auf den Markt bringen und manuelle Aufgaben automatisieren.
Der Schlüssel: Komponierbarkeit und schrittweise Erneuerung
Das Konzept des komponierbaren Bankings ist zentral. Es befreit Institute von monolithischen Altlasten durch eine flexible, plattformbasierte Architektur. Statt eines starren Systems können Banken verschiedene Anwendungen wie Bauklötze kombinieren. Das verspricht kürzere Implementierungszyklen, geringere Komplexität und niedrigere Gesamtkosten.
Diese schrittweise Modernisierung ist für etablierte Häuser überlebenswichtig. Sie müssen Innovation mit Stabilität in Einklang bringen. Die Lösung erlaubt es, digitale Fähigkeiten inkrementell zu verbessern – mit minimalen Betriebsunterbrechungen, aber maximaler Geschäftswirkung. In einer Zeit, in der integrierte Architekturen über den Wettbewerbsvorteil entscheiden, ist diese Strategie unverzichtbar.
Branchenwandel als Treiber
Die Allianz spiegelt einen globalen Umbruch wider. Banken stehen unter Druck, nicht nur gegen traditionelle Konkurrenten, sondern auch gegen Fintechs zu bestehen. Die Kräfte KI-Automation, Mobile-First-Plattformen und Embedded Finance formen das Banking zu einer kritischen Infrastruktur neu.
KI ist dabei keine Experimentiertechnologie mehr, sondern wird zur strukturbildenden Schicht in Bankökosystemen. Sie gestaltet Kernprozesse in einem Maßstab, den manuelle Abläufe nie erreichen können. Die Partnerschaftslogik selbst – Technologieanbieter plus spezialisierter Implementierungspartner – zeigt, wie der Sektor Ökosysteme für schnelleren Wandel schafft.
Ausblick: Blaupause für regionale Banken?
Das unmittelbare Ziel ist klar: Banken in Spanien und Lateinamerika einen Wettbewerbsvorteil zu verschaffen. Erwartet werden kürzere Time-to-Market für digitale Produkte, weniger operative Ineffizienzen und mehr Cross-Selling durch KI-Personalisierung.
Langfristig könnte diese Initiative zum Modell für andere Regionen werden. Sie demonstriert, dass die Kombination aus flexibler Spitzentechnologie und lokaler Umsetzungsexpertise der effektivste Weg für etablierte Banken ist. Die Gewinner im digitalen Finanzzeitalter werden jene Institute sein, die die zuverlässigste, vertrauenswürdigste und intelligenteste digitale Infrastruktur aufbauen.
