Bankengewinne: KI treibt Rekord von 55 Milliarden Dollar

Die sechs größten US-Banken haben im zweiten Quartal 2026 gemeinsam 55 Milliarden Dollar Gewinn eingefahren – ein neuer Rekord. Treiber sind vor allem die künstliche Intelligenz und ein sprunghaft gestiegenes Handelsvolumen.

JPMorgan Chase meldete einen Nettogewinn von 21,2 Milliarden Dollar, ein Plus von 41 Prozent im Vergleich zum Vorjahr. Die Bank profitiert dabei doppelt: vom KI-getriebenen Börsenboom und von eigenen Effizienzgewinnen durch die Technologie.

Rekordjahr im Handel erwartet

Die Wall Street steuert auf ihr stärkstes Handelsjahr seit 2009 zu. Die kombinierten Handelserlöse der großen Häuser sollen 2026 rund 180 Milliarden Dollar erreichen. Besonders der Aktienhandel boomt:

• Goldman Sachs steigerte seine Erlöse um 72 Prozent auf 7,42 Milliarden Dollar
• JPMorgan legte im Aktienhandel um 86 Prozent auf 6 Milliarden Dollar zu
• Morgan Stanley und Bank of America meldeten mit 6,3 beziehungsweise 3,6 Milliarden Dollar ebenfalls Rekordzahlen

KI als Gewinnmaschine

Die Finanzinstitute setzen zunehmend auf generative KI-Modelle und KI-gesteuerte Sicherheitssysteme. JPMorgan beziffert den jährlichen Nutzen aus KI-Anwendungen auf rund zwei Milliarden Dollar. Auch Goldman Sachs und Morgan Stanley setzen KI-Assistenten im Vermögensmanagement und internen Betrieb ein.

Milliarden-Investitionen mit Risiko

Der Investitionshunger der Branche ist gewaltig. JPMorgan-Chef Jamie Dimon beziffert die KI-Ausgaben der gesamten Industrie auf 700 Milliarden Dollar in diesem Jahr – nach 400 Milliarden im Vorjahr. 2027 könnten es bereits über eine Billion Dollar sein.

Die großen Technologiekonzerne wie Alphabet, Meta, Amazon und Oracle investieren 2026 mehr als 800 Milliarden Dollar in KI-Infrastruktur. Finanziert wird dies zunehmend über Schulden: Seit 2025 haben die Konzerne Anleihen im Wert von über 300 Milliarden Dollar emittiert.

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Doch die Nachfrage der Anleger scheint nachzulassen. Die Deckungsquoten für bestimmte Tech-Anleihen fielen von etwa dem Fünffachen im Februar auf weniger als das Doppelte im Juli. Ein Warnsignal für den Markt?

Europäische Banken setzen auf Stellenabbau

Während die US-Banken auf Wachstum setzen, fokussieren sich Europas Geldhäuser auf Effizienz. BNP Paribas plant einen jährlichen Personalabbau von 2,2 bis 2,5 Prozent bis 2030. Die Intesa Sanpaolo will bis 2029 rund 6.000 Stellen streichen, und die ING sieht etwa 950 Arbeitsplätze als gefährdet.

Die Erfolge sind messbar: Die Danske Bank berichtet von 40 Prozent schnelleren Kreditprozessen durch KI. NatWest verbesserte die Lösungsrate seines KI-Assistenten um 20 Prozentpunkte. Die Santander peilt zwischen 2026 und 2028 einen Wertbeitrag von einer Milliarde Euro aus KI-Initiativen an. Die Commerzbank hob ihr Renditeziel auf 17 Prozent an – und begründet dies mit KI-Effekten.

WarshGPT: KI für die Fed-Interpretation

Die US-Notenbank unter ihrem neuen Chef Kevin Warsh hat ihre Kommunikation radikal verkürzt. Die Juni-Erklärung umfasste nur noch rund 130 Wörter – zuvor waren es über 300. Für die Märkte bedeutet das weniger Orientierung.

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Die Reaktion der Finanzbranche: F/m Investments launchte „WarshGPT“, ein auf Anthropics Claude-Modell basierendes Tool, das rund 1.800 Dokumente und politisch relevante Aussagen analysiert. Auch UBS und JPMorgan Asset Management passen ihre Überwachungssysteme an, um in diesem weniger transparenten Umfeld die Signale der Notenbank richtig zu deuten.

Warnungen vor den Nebenwirkungen

Trotz der Rekordgewinne mehren sich die kritischen Stimmen. Die indische Zentralbank warnt in ihrem Finanzstabilitätsbericht 2026 vor wachsenden KI- und Cybersicherheitsrisiken.

Der Ökonom Nouriel Roubini sieht die Gefahr einer massiven Arbeitsplatzverlagerung. Sollte der Jobverlust extreme Ausmaße annehmen – Roubini nennt 80 Prozent –, müssten Regierungen über ein bedingungsloses Grundeinkommen nachdenken.

Palantir-CEO Alex Karp prognostiziert zudem eine dramatische Verschärfung der Ungleichheit: Die Vermögen der Spitzenmanager könnten sich verzwanzigfachen, während die Mittelschicht nur moderate Zuwächse sehe. Eine Entwicklung, die auch für den deutschen Finanzmarkt und die hiesige Wirtschaftspolitik von zentraler Bedeutung sein dürfte.